ヘッジファンドをおすすめしない5つの理由！怪しい業者の特徴や失敗例を解説

ヘッジファンドはおすすめしないと言われる5つの理由・リスク

「ヘッジファンドはおすすめしない」と言われるのはなぜでしょうか？

ここでは、おすすめしないと言われる5つの理由について解説します。

ヘッジファンド投資で失敗しないために、リスクを事前に把握しておきましょう。

おすすめしない理由・リスク①情報が少ないから

日本のヘッジファンドは、50人未満の投資家に対する「私募」により募集をかけているため、情報量が少ない点がリスクです。

私募の場合、投資信託と異なり運用方針や投資先について、細かくまとめた目論見書を公開する義務がありません。

ネット上にヘッジファンドに関するくわしい情報があまり出回っていないことから、「ヘッジファンドはおすすめしない」と言われることがあります。

おすすめしない理由・リスク②最低入金額が1000万円と高額だから

日本のヘッジファンドは一般的に最低入金額が1000万円に設定されています。

1000万円を投資に回せる人は少ないので、万人にはおすすめできません。

ただし、1000万円以上の余剰資金がある人にとっては、高利回りが期待できる有効な投資手段といえるでしょう。

おすすめしない理由・リスク③手数料が高すぎるから

運用コストはできるだけ低い方が利益を残せますが、ヘッジファンドの場合、高い手数料（運用コスト）を支払わなければいけない点がデメリットです。

ヘッジファンドは、一般的に「2-20」といわれる管理報酬2％と成功報酬20％の手数料が発生します。

他の投資方法と比べると、「ヘッジファンドの手数料は高すぎる」と思うかもしれません。

しかし、投資信託は運用成績に関係なく手数料が発生しますが、ヘッジファンドの成功報酬は利益が出た場合のみ発生するため、信頼して運用を任せられます。

おすすめしない理由・リスク④詐欺被害が報告されているから

ヘッジファンドの中には詐欺業者も存在し、大金を持ち逃げされるリスクもあるので、注意が必要です。

詐欺被害が報告された事例としてエクシア合同会社が挙げられます。

エクシア合同会社は最低投資額が安く、高利回りを謳うことで、投資家から支持を獲得していた投資会社です。

しかし、2022年3月頃から投資家に対して出金や返金に応じなくなるなど雲行きが怪しくなり、2023年2月には、出資者259名から損害賠償訴訟を起こされる事態になりました。

エクシア合同会社のように高利回りを謳って、出資者のお金を持ち逃げする詐欺のことを「ポンジスキーム」といいます。

詐欺会社の特徴ついては「おすすめしないヘッジファンドの特徴3選」で解説していますが、見極めが難しい初心者には、BMキャピタルのような10年以上の実績がある投資会社がおすすめです。

おすすめしない理由・リスク⑤現金化できるタイミングが限られているから

株式投資や投資信託の場合、証券会社の営業時間内であれば、いつでも保有している株や商品を売却することですぐに現金化できます。

一方で、ヘッジファンドの場合、ロックアップ期間があるため、現金が必要な時に換金できないリスクがある点がデメリットです。

ヘッジファンドには「45日ルール」といい、一般的に、決算日の45日前までに解約通知を行わなければ売却（現金化）できないルールがあります。

解約申請後も45日ルールによるロックアップ期間（資産を動かせない期間）があるため、すぐに必要なお金はヘッジファンドに投資しないようにしましょう。

45日ルールを設けていないヘッジファンドもありますが、解約しても着金するまで1〜2ヶ月かかるケースもあるので、すぐに現金化したい人にはおすすめしません。

おすすめしないヘッジファンドの特徴3選

ヘッジファンドの中には「ポンジスキーム」という詐欺手法で、投資家の資金を持ち逃げする悪徳業者も存在します。

そのような詐欺業者に騙されないために、おすすめしないヘッジファンドの特徴を3つ解説します。

おすすめしないファンド①元本保証を謳っている

元本保証を謳っているヘッジファンドがあれば、詐欺の可能性が高いです。

ヘッジファンドは、どのような局面でも利益を出す「絶対収益」を目指していますが、元本を保証しているわけではありません。

投資にはリスクが付きものです。

BMキャピタルのように、結果的に毎年利益を出し続けているヘッジファンドもありますが、元本保証しているわけではないので、詐欺会社との違いを理解しておきましょう。

「元本保証」というキーワードは、詐欺業者が初心者をだますための常套句なので注意が必要です。

おすすめしないファンド②友人紹介キャンペーンがある

友人紹介キャンペーンがあるヘッジファンドの大半は詐欺です。

詐欺業者は、一人あたりの出資額を安く抑える代わりに、より多くの投資を募ることで多額の利益を生み出しています。

紹介キャンペーンを利用すれば、詐欺業者にだまされた投資家が新たな「カモ」を連れてきてくれるので、詐欺業者にとって一石二鳥です。

友人紹介キャンペーンはポンジスキームやネズミ講でよくある手法なので、気をつけましょう。

おすすめしないファンド③最低入金額が安い

日本のヘッジファンドの最低入金額は基本的に1000万円に設定されています。

最低入金額が500万円や100万円といった安めの金額に設定されているヘッジファンドは詐欺の可能性があるので、おすすめしません。

ポンジスキームの詐欺で訴えられたエクシア合同会社の最低入金額は、100万円に設定されていました。

詐欺会社は投資家へのハードルを下げることで、多くの出資者を獲得し、資金を持ち逃げする傾向があります。

最低入金額が安いということは「裏の事情」がある可能性が高いので、信用しない方がいいでしょう。

「おすすめしない」を覆すヘッジファンド

ここでは「おすすめしない」を覆す日本のおすすめヘッジファンドを紹介します。

ヘッジファンドは私募のため、あまり情報が出回っておらず、どこに投資すればいいかわからない人も多いでしょう。

そこで1番おすすめのヘッジファンドである「BMキャピタル」を紹介。運用実績や方針について解説しているので、ぜひ参考にしてください

（出典：BMキャピタル）

BMキャピタルは「守りの運用」をモットーとしており、2013年の運用開始以来、年間利回りが1度もマイナスになったことがないヘッジファンドです。

ヘッジファンドは「絶対収益」を目指しているので、当たり前と思われるかもしれません。

しかし、実際は年によって利回りがマイナスになるファンドも多く存在します。

10年の運用実績があり、年10〜20％の利回りを達成し続けていることから、BMキャピタルがもっともおすすめのヘッジファンドです。

私募ファンドであることから詳しい投資実績は公開されていませんが、無料の資料請求や運用の相談で詳しく教えてもらえます。

営業トークとかもなく、質問にも丁寧に答えてくれるので、ぜひ一度問い合わせてみてください。

BMキャピタル
公式サイトはこちら

＞＞BMキャピタルの詳細はこちら

ヘッジファンドで失敗しないためのポイントを徹底解説

ヘッジファンドで失敗しないためには、3つのポイントを押さえておくことが重要です。

それぞれのポイントについて解説します。

失敗しないポイント①余剰資金で投資する

ヘッジファンドに限らず投資を行う場合は、必ず余剰資金の範囲内で行いましょう。

投資資金を始める前に、生活費と生活防衛資金の確保が必要です。

たとえば、事故や病気で入院費が必要になった場合、生活防衛資金が足りなければヘッジファンドを解約せざるを得ません。

しかし、ヘッジファンドは45日ルールの影響により、現金化するまでに数ヶ月かかる場合があります。

1000万円運用しているのに、現金が足りずに生活に困窮してしまえば本末転倒です。

ヘッジファンドへの投資で失敗するリスクを考慮した上で、余剰資金の範囲内にとどめておきましょう。

失敗しないポイント②事前に運用ルールを決めておく

ヘッジファンドで資産運用する際は、事前に運用ルールを決めておくことで精神的に安定します。

• 最低でも5年以上は運用する
• 目標金額に到達したら解約する
• 特定のライフイベント（定年退職など）のタイミングで解約する

このように投資の目的を明確にすることで、日々の値動きに一喜一憂する必要がなくなります。

ヘッジファンドは長期運用が前提です。

短期で利益確定したい場合は、株式投資など目的にあった投資法を選択しましょう。

失敗しないポイント③信頼できる業者を見つける

ヘッジファンドは業者選びが重要です。

高利回りを謳った勧誘によりヘッジファンドを始めてしまうと詐欺に遭う恐れがあります。

1000万円以上の資金を託すので、業者選びには慎重になりましょう。

ヘッジファンドで失敗したくない人は、先ほど紹介した「おすすめのヘッジファンドランキング一覧」から選ぶことをおすすめします。

また、さらに詳しくヘッジファンド会社について知りたい方は、こちらの記事を参考にしてください。

ヘッジファンドのよくある失敗例・注意点

ヘッジファンドは「絶対収益」を目指していますが、元本保証しているわけではありません。

解約するタイミングによっては大損するリスクもあるので、よくある失敗例について解説します。

大損した失敗例①余剰資金を超えて投資していた

余剰資金を超えて投資した場合、資産運用に失敗すると生活が苦しくなってしまいます。

生活を楽にするために投資したはずが、結果的に家計を圧迫してしまうので、ヘッジファンドに限らず投資を行う際は、余剰資金の範囲内で行いましょう。

急にお金が必要になった際、タイミングによっては大損した状態で解約せざるを得なくなります。

45日ルールによりすぐに現金化できないファンドへ投資している場合は、特に注意が必要です。

大損した失敗例②利回りだけでヘッジファンドを決めてしまった

運用方法を確認せずに期待利回りの数値だけで判断してしまうのは危険です。

特に詐欺業者は、一般的なヘッジファンドよりも高い利回りを謳っているケースが多く、エクシア合同会社のように投資資金のほとんどを持ち逃げするリスクもあります。

利回りだけを見て、安全性・信用性や運用方針を確認しないと大損する恐れがあるので、ヘッジファンド選びは慎重に行いましょう。

詐欺でなくても、経営体制がしっかりしていなければ運用会社が破綻するリスクもあります。

大損した失敗例③損失に焦って短期で解約してしまった

投資に慣れていないと、含み損が出ただけで焦って解約してしまう人がいます。

ヘッジファンドは長期投資しないとリターンが安定しません。

運用直後に大損したとしても、長期的には回復する可能性が高いので、損失が出たからといって解約するのはもったいないです。

資産運用会社フィデリティ社が行った2003年〜2013年の顧客パフォーマンス調査によると、資産運用の成績がもっとも良かった人の属性は「亡くなっている人」で2位は「運用しているのを忘れている人」という結果が出ました。

ヘッジファンドに投資すると決めたら、一時的に大損したとしても日々の値動きに一喜一憂せずに、ほったらかしにしておくことで失敗するリスクが軽減されます。

「ヘッジファンドはおすすめしない」に関するよくある質問

最後に「ヘッジファンドはおすすめしない」に関するよくある質問をまとめました。

ヘッジファンドは1000万円以上の資金が必要なので、万人向けの投資ではありません。

ただし、十分な資金があれば資産運用の有効な手段となるので、悪い噂に流されずに本質を知ることが大切です。

日本でヘッジファンドが広まっていない理由は？

日本でヘッジファンドが広まっていない主な理由は、以下の3つです。

アメリカではヘッジファンドの認知度が高いですが、日本では貯蓄文化が根付いているため投資は敬遠される傾向にあります。

日本の場合、近年になって「貯蓄から投資へ」をスローガンに投資への意識が徐々に高まってきている段階です。

投資に馴染みがない日本人にとって、1000万円以上の資金が必要なヘッジファンドは、身近な投資法とはいえません。

ヘッジファンドが破綻したら補償はありますか？

ヘッジファンドが破綻した場合、投資家への補償はあります。

｢顧客資産の分別管理｣によって、自社の資産とは区分して管理することが法律で義務付けられているためです。

銀行預金の場合、保護されるのは元本1000万円までと破綻日までの利息等です。

1000万円を超えると補償の対象にならないので違いを理解しておきましょう。

ヘッジファンドと投資信託の違いは？

ヘッジファンドと投資信託には以下のような違いがあります。

ヘッジファンド、投資信託ともにプロのファンドマネージャーに資産運用を任せる点は共通していますが、性質は大きく異なるので違いを理解しておきましょう。

【まとめ】ヘッジファンドに投資するときは必ず面談をしよう

ヘッジファンドに投資する際は、必ずファンドマネージャーと面談を行うことで、事前に疑問点を解消しておきましょう。

面談の中で「元本保証」「友人紹介制度」といったキーワードが出てきたら要注意です。

最低投資金額も基本的には1000万円からなので、半額以下の金額から投資可能と言われた場合は、詐欺の疑いがあります。

信頼性のあるヘッジファンドに投資したい方は「BMキャピタル」がおすすめです。

BMキャピタルは設立から11年に渡り、マイナスを出した年がありません。さらに、平均利回りは10％以上と脅威の運用成績を残しています。

ヘッジファンド投資を考えている方は、低リスクで年10％以上のリターンが狙えるBMキャピタルに資料請求・相談してみてください。

セールストークされることもないので、まずは気軽に問い合わせてみるのがおすすめですよ。

BMキャピタル
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